Стартовала работа антиотмывочной платформы «Знай своего клиента». Бизнесмены были против

С 1 июня в России заработала антиотмывочная платформа на базе Центробанка "Знай своего клиента" (ЗСК).

Это означает, что теперь финорганизации в онлайн-режиме смогут получить данные об уровне риска вовлеченности в проведение подозрительных операций клиентов, а также их контрагентов — юридических лиц и ИП.

Как пишет «РИА Новости», ЗСК работает по принципу светофора. То есть зеленый цвет в системе — для клиентов, не вызывающих подозрений, красный — для тех, кто может проводить сомнительные операции, а желтый – для бизнеса с факторами риска, для более подробной проработки клиента.

Банк России предполагает, что данная платформа поможет снизить нагрузку на добросовестных предпринимателей и банки. А это, в свою очередь, направит внимание финорганизаций на работу с высокорисковыми клиентами, доля которых составляет менее одного процента.

Однако бизнес-сообщество долго сомневалось в эффективности такой формы борьбы с отмыванием денег. Банки в России были недовольны тем, что основной регулятор, Центробанк, и займётся разделением клиентов на «касты». По мнению многих экономистов, это приведёт к конфликту интересов в ЦБ, увеличению расходов и нарушению конституционных прав граждан.

Напомним, подключать банки к платформе в пилотном режиме начали еще весной. До сегодняшнего дня они должны были подготовить свои программно-технические комплексы.

Ранее сообщалось, что Центробанк предложил новый способ противодействия мошенникам — через механизм самозапрета на выдачу кредитов.