Русские новости Будь в курсе страны
Банк России объявил об отзыве лицензии у «Киви банка» за многочисленные нарушения действующего законодательства, в том числе за недостаточную борьбу с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.
За последний год регулятор пять раз применял ограничительные меры по отношению к финансовой организации, в том числе дважды вводил ограничения на осуществление отдельных операций. Однако банк продолжил осуществление рисковых операций и не предпринял усилий, чтобы устранить выявленные замечания.
Главные претензии надзорных органов заключаются в том, что банк способствовал обмену средств между физическими лицами и теневым бизнесом, в том числе организовывал переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино и букмекерских контор. При попытке регулятора ограничить незаконные практики «Киви банк» разрабатывал новые способы их обхода.
Отдельно было установлено, что неоднократно банк открывал QIWI-кошелек с использованием персональных данных физических лиц без их ведома, после чего по этим счетам проводились операции. Банк России сообщил, что по ряду случаев информация направлена в правоохранительные органы с подозрением на совершение уголовного преступления.
Вскоре после объявления Центробанка платежная система Contact, оператором которой является «Киви банк», прекратила работу. На фоне санкций США против «Юнистрима» сервис наряду с «Золотой короной» оставался самым популярным способом для проведения трансграничных переводов. Теперь при попытках воспользоваться им появляется сообщение о неизвестной ошибке сервера. Представитель Центробанка заявил, что Contact не сможет работать после решения по банку. Также недоступно пополнение и переводы через QIWI-кошельки.
Система Contact работает в России с 1999 года, в группу QIWI она вошла 2015 году. По собственным данным компании, у сервиса около 500 пунктов обслуживания в 180 странах.